截止日期:2019-10-13 18:00

公告说明:博猫注册银行交易反欺诈系统供应商征集

采购需求描述:

一、项目名称

博猫注册银行交易反欺诈系统

二、项目背景

为加强我行风险控制能力,实现全渠道、全业务、全流程的欺诈风险监测和管控,建设交易反欺诈系统,实现对客户欺诈风险、黑攻击的有效管控。

三、潜在供应商资格要求

1.具备独立法人资格,具有完成该项目交付的管理水平、技术力量、财务能力和良好的信誉;

2.公司注册资金不少于500万;

3.2016年至今(以合同签署时间为准),有银行业交易反欺诈系统服务案例(3个及以上)及相关证明材料,案例要在有效期内,材料内容需明晰可辨;

4.具有银行业反欺诈服务输出所必需的业务规则、专业技术能力、服务渠道支援能力和金融行业经验;

5.最近三年内,各项经营活动没有重大违法记录,没有出现违背社会责任的不良信息;

6.与其它报名的供应商不存在任何关联关系。

四、产品要求

(一)业务需求

1. 本系统应具备全渠道接入的反欺诈能力,包括网上银行、手机银行、直销银行、微信银行、电话银行、柜面、ATM、POS、大小额、银联、网联等,实现对借记卡、贷记卡、无卡的Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ类账户反欺诈能力。

2. 本系统应具备银行全业务的反欺诈能力,包括线上线下产品,个人业务、对公业务、外汇业务、信贷业务、银行卡业务、信用卡业务、柜面业务等。能够覆盖账户登录注册、签约绑卡、信息变更、交易支付、营销、商户收单等所有业务场景,针对反欺诈制定有效的规则。

3. 本系统应能够根据具体的业务场景,识别虚假注册、虚假开户、撞库、暴力破解、账户盗刷、假冒/伪卡欺诈、套现、设备欺诈、电信诈骗、信用卡套现、异常交易、违规操作、行为异常、薅羊毛、商户欺诈、洗钱、黑名单欺诈等高风险行为;

4. 本系统应支持从数据采集、欺诈侦测、风险认定、控制策略决策、事件处理、案件调查、案件抽查、结案审批、风险预警、监控、管理分析和综合分析等全流程的交易反欺诈管理,控制策略决策包括但不限于放行、交易挂起、加强认证、交易外呼、人工干预等措施。 

(二)技术需求

1. 要符合我行IT规划和项目实施整体要求:基于行内已有的大数据平台、离线计算、实时计算、机器学习平台、报表工具,实现能力的整合。基于行内统一前端规范,实现静态页面与后端服务分离,前端采用统一的vue开发,在统一门户中进行展现。

2. 99%的交易响应时间要在100毫秒以内,系统并发处理能力不低于2000TPS,提供性能测试报告进行证明。

3.系统自带的数据采集、离线计算和实时计算,在项目实施过程中要实现与行内已有的共性能力进行整合。实时计算要支持业务逻辑实现的配置化开发。

4. 系统建设过程中,需要对接全渠道整合平台,提供实时的反欺诈服务。对接统一认证平台,提供加强认证的计算与甄别。对接机器学习平台,反欺诈模型在机器学习平台落地。对接设备指纹,实现数据的采集、实时加工与计算。

(三)其他需求:

1. 项目最终上线时间预计2020年6月30日。根据渠道和业务的重要程度和紧迫程度,需对项目的范围进行批次划分,以3个月为小的周期进行快速迭代,快速实现反欺诈能力。

2.必须确保系统不间断提供服务支撑,保障7*24小时运行。

3.项目实施要按照行内整体项目管理要求,派驻经验丰富的项目管理人员、业务专家、架构师和开发人员,提供产品原型相关文档和反欺诈规则。

4.需提供产品原型和项目实施的所有源代码。

五、潜在供应商需提交的材料及方式、时间

(一)需提交材料:

1.公司三证合一后的营业执照;

2.企业及服务团队简介;

3.相关项目案例清单、简介、合同等证明材料,合同需体现出现合作具体内容,是否仍在合作等内容;

4. 体现系统响应时间的性能测试报告;

5.提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等;

6.供应商的其他与该项目有关的资料。

注:上述资料均需提供加盖公章的扫描件。

(二)提交方式:

1.报名截止时间:2019年10月13日  18:00止

2.报名方式:供应商请于上述规定时间内登陆中国金融集中采购网(www.cfcpn.com,以下简称“金采网”)免费在线报名,并在线上上传报名材料。(本次征集不收取参与报名供应商的任何费用)

非金采网平台注册供应商请首先在平台免费注册,审核通过后方可报名;供应商报名后须自行查看审核信息。

3.金采网技术支持电话:010-51813266

4.我行将优先考虑此次征集的供应商参与采购活动,但不代表此次征集的供应商都将受到我行邀请参与采购活动。

(三)联系方式

技术联系人:张辉荣(博猫注册银行)

联系电话:17785590192

业务联系人:赵承帮(博猫注册银行)

联系电话:18985791768

邮箱:117957061@qq.com

联系人:赵晓菲、王舒(中国金融集中采购网)

电话:010-57476943、010-51813266

邮箱:zhaoxf@cfcpn.com

            征集人:博猫注册银行

            征集协助单位:中国金融集中采购网

                         2019年108

 

发布网站:中国金融集中采购网、博猫注册省招标投标公共服务平台、博猫注册银行内外网站

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